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反洗钱,我们共同的责任

日期: 2018-06-03
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反洗钱,我们共同的责任


一听到反洗钱,你是不是会立马联想到电影电视中的场景?近年来,洗钱相关的违法犯罪已频频发生在百姓身边,比如电信诈骗、非法集资、偷税骗税、地下钱庄等。

一什么是洗钱?

指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

洗钱的途径常见的洗钱途径或方式有:

1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

4、利用他人账户提现,切段洗钱线索;

5、利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

6、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

7、通过买卖股票、基金、期货、保险等各种投资活动,将非法资金合法化;

8、购买彩票、房产进行洗钱;

9、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

二洗钱有哪些危害?

如果没有老顾客,回购率也不高,那直接就用现在的流量去测款。具体的操作方法如下:

1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2、洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

3、洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。

4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。

5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

三什么是反洗钱?

反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,依法采取相关措施的行为。

四为什么要反洗钱?

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

五为什么金融机构是反洗钱的第一道防线?

洗钱行为一般分为三个阶段:

一是放置,即把非法资金投入经济体系,这主要在金融机构完成;

二是离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非法资金的性质得以掩饰,而金融机构正是提供各种交易服务的机构;

三是归并阶段,即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

洗钱行为的三阶段特点表明:金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地,客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而,随着金融服务智能化的发展,任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此,金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

六、民的反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

 2、不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

① 他人借用您的名义从事非法活动;

② 可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;

③ 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

④ 您的诚信状况受到合理怀疑;

⑤ 因他人的一正当行为而致使自己声誉受损。

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,蔬而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

反洗钱,我们共同的责任

(以上内容综合自网络)




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