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企业动态 News
2019 - 03 - 31
现在的人们都喜欢用信用卡,毕竟信用卡的各种优惠福利和短期资金池成为了很多朋友们日常生活中的必备,而根据立刷了解,信用卡的短期资金借用功能是很多朋友们最为青睐信用卡的原因之一。那么平时玩信用卡的朋友们都知道,持卡人长期套现信用卡就会被银行风控后降额冻卡,那么今天立刷就来和朋友们聊一聊银行信用卡风控人员是怎么看出持卡人在长期套现的?朋友们一起来看看详细内容吧。距离新版的央行征信的全面实行已经没有几天了,各家银行最近也开始严打信用卡套现的问题,许多信用卡的持卡朋友都被发卡银行进行了降额或封卡的现象,那么朋友们知道银行是根据什么依据来进行判断的呢?1、从持卡人的消费时间来判断持卡人是否在违规套现。朋友们都知道,现在各行各业的商户被细分化,所以各类营业场所的营业时间都会不一样。其实在持卡人进行刷卡的时候,如果持卡人的刷卡时间和营业时间吻合的话,从表面上看来是没有任何问题的。同样的道理,如果持卡人的时间就应不上,那就可能有点不正常了,在这种情况下就很有可能会被银行认为是在套现。2、从消费的地点判断持卡人是否在违规套现。不知道朋友们是否清楚,现在的线下商户都有自己固定的位置,如果朋友们仔细观察的话就会知道,持卡人在每次刷卡的时候都有附带商户的位置信息。那么持卡人在每次刷卡的时候相隔很远的地点的话,排除了盗刷的可能性以外,银行就很有可能会被认为持卡人是在套现,而且如果银行产生了一定的怀疑的时候,就...
2019 - 03 - 30
相信很多人对于信用卡的玩法已经不陌生了,但是立刷觉得,对于银行的有些潜规则玩法,你却不一定知道。比如你在使用信用卡时莫名其妙被银行降额了,又或者信用卡被限制交易。为什么会突然这样呢?原因很简单,就是你的信用卡可能被银行风控了。那辨别信用卡被风控与否也很简单, 接下来给大家说说需要注意的几点:首先信用卡风控从字面上理解就是信用卡风险控制,而信用卡风险主要有:信用风险、欺诈风险、特约商户风险以及利率、汇率风险等。不过,不同银行信用卡被风控表现各有不同:招商银行:如果你的信用卡没有临时额度了,就很可能是被银行风控了;交通银行:如果发现你的信用卡有风险交易,降额、封卡基本没商量;光大银行:一般会给持卡人发警告短信,表示你的卡正处于银行风控当中;建设银行:如果你的临时额度到期,再申请却被银行拒绝,那基本就是被风控了;那么你的信用卡为什么被风控呢?1、经常逾期还款或长期欠款不还经常逾期还款,银行会认为持卡人不具备按时还款能力,进而会降低授信额度。欠款不还则更为严重,银行为防止持卡人拖欠更多欠款,也会降低额度,甚至冻结信用卡。2、信用卡交易异常若信用卡产生境外可疑交易、或高风险地区刷卡交易等有盗刷风险的刷卡记录时,银行为规避风险,可能会主动降低信用卡额度,或经由持卡人申请降低信用卡额度,以防止盗刷行为。3、信用卡疑似进行风险交易信用卡交易触发银行或者支付机构风险交易评估标准,比如以下几点:1)刷...
2019 - 03 - 30
说到套路贷,肯定让不少朋友深恶痛绝。毕竟借钱就借钱,借钱还钱也是天经地义。但立刷认为,套路贷都是以借款人需要借钱为诱饵,最终给借款人下套、设局,诈骗出借款人更多的金钱为由。那么今天立刷就来和朋友们聊一聊新型黑恶犯罪套路贷的模式和情节认定!,朋友们一起来看看详细内容吧。首先,朋友们来了解下套路贷是什么?所谓套路贷,并不是一个新的法律上的罪名,而是一类、一系列犯罪行为的统称。其本质上是一系列以借贷为名,骗人钱财的违法犯罪活动。套路贷这类犯罪行为最初起源于民间高利贷,其后经过不断演变而成为这种不以获得被害人支付的高额利息为目的,而是以获得被害人财产为目的的犯罪行为。那么套路贷与高利贷的区别是什么?套路贷与高利贷的连接点是什么呢?套路贷是高利贷不断演化的一个结果,高利贷有如下演变过程。第一阶段,就是前述比较正常的民间借贷,放贷人是以本金生利息,获得利息的回报;第二阶段,是砍头息,比如借30万元,一个月利息3万元,先扣掉,借贷人拿到手27万元,借条写30万元,实际上是以27万元的本金付30万元的利息。第三阶段,就是目前我们所面对的“套路贷”,比如借30万元,约定一个月利息3万元,借条要翻倍写60万元,加上银行走流水60万元,还要提供租房、车子等抵押、担保。套路贷与高利贷的区别在哪儿?第一,目的不同。“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害...
2019 - 03 - 30
现在遇到套路贷的朋友很多,根据立刷的不完全统计,有超过60%的朋友是在不知不觉中被诈骗份子设局给套路的。不少立刷的网友读者反映,在听闻一些朋友遭遇套路贷后去报警,都没能成功立案。而根据立刷获悉,也确实有不少朋友在报警后得到了有效的处理。立刷发现,不少朋友没有成功立案是因为自己没有收集好证据。今天立刷就来和朋友们聊一聊当朋友们遇到套路贷诈骗时该怎么收集证据去报警呢?朋友们一起来看看详细内容吧。首先,朋友们要明确一个问题,就是在什么情况下可以报警?所以立刷说,朋友们要明确自己遇到是套路贷诈骗,在这个情况下才能报警。那么常说的套路贷是什么?什么性质的才是套路贷呢?不具有金融资质,以民间借贷为幌子从事非法放贷活动,表面上按照国家有关规定与借款人签订的是年利率24%的借条合同,而实际还款中往往是按照超过2000%收取利息,一般采取辱骂、恐吓、威胁等软暴力手段,有时还伴有暴力型犯罪行为进行催收。也就是说,表面一套和实际一套的两面派就是套路贷,而很多民间借贷约定的高额利息,在某个角度并算不上是套路贷,最多算私人间约定的高利贷。当朋友们遭遇套路贷时该怎么办?朋友们该怎么去如何报警?1、首先朋友们就应该提高警惕,不要轻易被套路。当朋友们需要借款时,千万不要相信低息、快速贷款等陷阱,因为立刷可以肯定的告诉朋友们基本上不存在这种好事。贷款要去正规的金融机构,或者找身边的亲朋好友借款,不要轻信违法小额贷款...
2019 - 03 - 29
朋友们对714高利贷的催收肯定都有耳闻,根据立刷了解,714高利贷的暴力催收一直让很多借款人痛恨不已。或许,有一些朋友并不了解714高利贷行业,更不知道这个714高利贷的可怕之处。不过立刷可以肯定的告诉朋友们,714高利贷的问题被爆发出来后,其所面临的只有被整治。今天立刷就来和朋友们聊一聊714高利贷暴力催收严重将遭监管部门全面整治!朋友们一起来看看详细内容吧。现在有不少网友都申请过714高利贷,之后被714高利贷平台暴力催收,后果也是非常严重。对于这样的714高利贷平台,国家的态度很坚强,就是严厉打击,还社会一个安稳,还百姓一个公道。或许很多朋友还不懂什么叫714高利贷,其实这个意思很容易理解的,也就是7天和14天为期限还款的贷款。这种贷款都属于高利贷,现在国家已经开始严厉打击了714高利贷。接下来,朋友们来了解一下714高利贷的催收套路。首先,714高利贷会打电话告诉借款人已经逾期了,尽快还款。这个时候,714高利贷语气还是正常的,不是求人,也不是吓人或凶恶那种。可是,仅仅这一天是正常的,之后就变样了。如果借款人继续不还款,714高利贷就会连续爆借款人电话,甚至爆借款人通讯录上的联系。并且恐吓借款人,称上门当面处理,进行暴力催收。还有一种方式,714高利贷就说通过特殊途径让借款人的个人征信报告永远的变黑名单。总之,714高利贷催收套路满满,令人感到恐慌。立刷总结:那么,立刷先来...
立刷绝对是出类拔萃的
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